上海徐汇区人民检察院 刑事判决书 (2010)

上海徐汇区人民检察院

刑事判决书

（2010）徐刑初字第2511号

　　公诉行政机关上海徐汇区检察院。

　　被告XXX，女，19XX年3月27日生，汉族人，高中文化，待业，住(略)。2010年1月18日因此案被上海市公安局徐汇区大队刑拘同一年2月10日被执行逮捕。现羁押于上海徐汇区拘留所。

　　上海徐汇区检察院以沪徐检刑诉（2010）192号民事起诉书控告被告XXX犯信用卡诈骗罪罪，于2010年4月29日向该院立案侦查。该院依规构成仲裁庭，公布开庭了此案。上海徐汇区检察院分派代理商检察员XXX到庭适用公诉。被告XXX出庭参与起诉。已经案件审理结束。

　　上海徐汇区检察院控告：2008年10月至2010年1月期内，被告XXX应用受害人XX的身份证件、驾照影印件等原材料，向上海浦东发展银行、中信、光大等金融机构领取户名叫“XX”的透支卡，并持以上透支卡在当地徐汇区苑耀鞋厂店铺、当地闵行联海汽车贸易有限责任公司等地开展TX、消費等，将资金用以本人开销，总共透现本钱RMB13.9余万元。实际分述以下：

　　1、2008年10月至2009年7月，被告XXX领取并应用浦东发展银行透支卡（信用卡卡号为XXXXX），总共透现本钱RMB3.0371八万元。

　　2、2008年10月至2009年12月，被告XXX领取并应用中信透支卡（信用卡卡号为XXXXX），总共透现本钱RMB7.817一万元。

　　3、2009年4月至2010年1月，被告XXX领取并应用光大法瑞儿贷记透支卡（信用卡卡号为XXXXX），总共透现本钱RMB3.1182一万元。

　　被告XXX亲属现阶段根据公安部门退缴了脏款RMB五万元。

　　公诉行政机关评定被告的个人行为违犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之要求，理应以信用卡诈骗罪罪追究刑事处罚。提议对被告被判五至七年刑期，并罚款的酷刑。报请依规审理。

　　经审判查清，上述事实，除被告XXX的口供外，也有受害人XX的阐述询问笔录；见证人XXX的证词询问笔录；上海市公安局扣留物件、文档明细、报案材料、透支卡申请表格、买卖明细、对账单、买东西税票、催款纪录等直接证据证明，足以认定。

　　本院认为，被告XXX以不当得利为目地，冒充别人透支卡总共RMB13.9余万元，金额极大，其手段已组成信用卡诈骗罪罪，应予以惩罚。公诉行政机关控告罪行创立。由于被告XXX系初犯，归案后认罪态度不错，撤出一部分脏款，酌情考虑对其从宽惩罚。公诉部门的定罪量刑提议合乎刑诉法罪行相一致标准，该院给予采取。依据此案的客观事实、特性、剧情、社会发展不良影响及被告的认罪态度等，按照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十四条之要求，裁定以下：

　　一、被告XXX犯信用卡诈骗罪罪，被判刑期六年，并罚款RMB五万元。

　　（有期徒刑从裁定实行生效日测算。裁定实行之前优先关押的，关押一日折抵有期徒刑一日，即自2010年1月18日起至2016年1月17日止；罚款自裁定起效第二日起一个月内交纳。）

　　二、非法所得进行追讨；涉案人员物件给予收走。

　　如不服气本裁定，可在收到判决的第二日起十日内，根据该院或是立即向上海市第一中级人民法院明确提出起诉。书面形式起诉的，理应递交上诉书原件一份，团本一份。

审 判 长 彭x

审 判 员 罗x

人民陪审员 裘xx

二Ｏ一Ｏ年五月十一日

书 记 员 黄xx