哪些行为是非法集资（非法集资行为有哪些）

　　我们经常会听到非法集资这样一个概念，经常看到一些宣传：远离犯罪，远离非法集资!

　　非法集资，其实是指没有经过国务院金融管理部门批准没有依法许可或者违反国家金融管理法律制度的规定，对投资人以许诺到期还本付息或者给予其他丰厚投资回报的方式，由集资人向社会上不特定人员对象吸收资金的行为。刑法规定非法集资行为涉及到刑法相关的罪名是非法吸收公众存款、集资诈骗罪。

　　什么是非法集资?

　　我国对非法集资的防范以及行政机关对非法集资的处置，有专门的行政立法。我国法律、行政法规也对社会人员及企业非法从事类似银行、证券、保险、外汇等金融业务活动的行为有严格的禁止性规定。对于非法集资行为，国务院金融管理部门(包括具有行政管理职能的中国人民银行、国务院金融监督管理机构和国务院外汇管理部门)都对非法集资有监管权力。我国也从立法层面禁止任何形式的非法集资，从法律制度上对非法集资防范、打击、治理、处置都做了相应规定。

　　什么是非法集资人?我们了解了什么是非法集资的概念，也应该知道我国法律是对非法集资的行为主要是对集资人(公司或者个人)进行打击的。我国法律的界定是指领导发起、主导项目或者具体组织实施非法集资的单位和个人称为非法集资人。另外，对于有些人员明知是非法集资行为而为非法集资提供各种帮助并因此获取经济利益的单位和个人也属于被处罚的范围，法律称之为非法集资协助人。

　　公司企业在经营过程中，经常会遇到资金紧张需要外界资金周转的情况。但是一定要注意做好企业风险防控，掌握哪些是不能做的。法规规定几种经营中的情况如果涉嫌非法集资，监督部门可能要认定为非法集资行为，并且会会同相关部门进行调查。(1)对于设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金行为。(2)企业以发行或转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务的名义实际进行吸收资金行为的经营情况。(3)企业在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，对活动对象承诺以给付货币、股权、实物等进行投资回报等形式进行吸收资金行为的。(4)公然违反法律、行政法规、国家有关金融制度规定，手段是通过传播媒介、即时通信工具或者其他通讯方式在公开媒介传播企业或产品向社会吸收资金信息的行为。这些都可能属于涉嫌非法集资的行为，没有金融经营资者的企业如果从事上述行为，就有可能构成非法集资。

　　律师提示：

　　非法吸收公众存款是非法集资行为上升到刑事领域的一个专属罪名。任何企业和个人在不具备金融经营资质的情况下，实施上述四种行为的，可能构成非法集资，严重者可能构成犯罪。企业在经营中更要严格遵守法律法规的规定，因为从2021年5月1日起国务院颁布的《防范和处置非法集资条例》开始施行，条例会更加细致地对集资和非法集资作出明确认定，也更清晰的规定了行政处罚依据。